そのためにはリスクを取ることが必要です。 株式投資の目的としては2つに分けられます。 一つは、資産形成です。 もう一つは、資産運用です。 資産形成と資産運用では投資の基本方針が異なります。 資産形成は、将来の資産を得るために株式投資を行うことです。 そのために、現在の収入の一部や貯蓄で株式投資を行います。 主に、資産を作る途上の働き盛りや若者が中心に行います。 資産形成は、リターンを優先するため、株式の値上がり益であるキャピタルゲインが配当金などインカムゲインよりも重視されます。 資産形成には長い時間が必要です。 いわゆる長期投資という視点に立った投資が中心となります。 この場合の長期投資とは、同一銘柄を保有し続けるのではなく、株式投資を長く続けることでキャピタルゲインを得ることをいいます。 長期投資の方法としては、株式や投資信託の積み立て投資が挙げられます。 資産運用は、現在、既に資産を築き上げた人が収入を得るために株式投資を行うことをいいます。 これまでの蓄えで資産を蓄えてきた熟年層が主になります。 資産運用の場合、キャピタルゲインとともに、配当金などインカムゲインも投資を考慮するうえで大きな要素となります。 資産運用では、収入を得ることに重点が置かれるので、配当金収入が大きな意味を持ちます。 どちらかというと安定性を重視するため、リスクを抑えることに重点が置かれます。 株式投資を行う上で重要なことは、資産形成目的なのか、資産運用目的なのかはっきりさせることです。 目的によって、ふさわしい投資方針や銘柄が異なるからです。 例えば、配当利回りの高い安定株は安定した配当金が期待できるため、資産運用目的には適しています。 しかし、長期的な運用を考えた場合、成長性は期待できず、大きなリターンは得られないでしょう。 一方で、成長株は長期的な運用を行う場合、大きなリターンを期待でき、資産形成目的には適しています。 しかし、成長株はリスクも大きいため、資産運用目的には適していません。 こうした観点から、株式投資を何のために行うかまず考えることが重要です。 株式投資 投資 株 |
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